證券期貨投資者權益受到侵犯,可以根據(jù)實際情況選擇不同(tóng)的解決途(tú)徑,如(rú):協商、調解、信訪投訴、仲裁或訴訟等。
一、自行協(xié)商
一般來說,協商解決是處理糾紛的第一步,同時也是比較直接的做法。經驗證明,如果爭議雙方能夠本著互諒互讓的態度,心(xīn)平氣和地(dì)進行談判和協商,往往能夠(gòu)達到雙方(fāng)都(dōu)滿意(yì)的結果。投資者應把它作為爭議解決(jué)的首選(xuǎn)方式。
二、自願調解(jiě)
無法通過協商解決證券糾紛,投資者可以通(tōng)過調解來解(jiě)決。投資者與證券公司之間的糾紛可以通過證券業協會調解,經調解,當事(shì)人就糾紛的(de)解決達成一致意見的(de),應簽署《調解協議書》。具有民事權利義務內容的調解協議(yì),經各方當事人簽字或者蓋章後,具有民事合同性質。經當事人申請並經調解員簽(qiān)字後(hòu),調解機構可在《調解協議書》上蓋章,《調解協議書》經調解員和(hé)調解機構簽字蓋章後,當事人可以申請有(yǒu)管(guǎn)轄權的人民法院確認其效力。2014年3月,在河南省高級(jí)人民法院、河南證監局指導和鄭(zhèng)州市中級人民法院的支持下,河南省證券期貨業(yè)(巡回)社會法庭成立,免費為投資者調解河南省轄區內涉及證券期貨業的民商事糾紛。2017年8月,河南省證券期貨基金業協會與中證中(zhōng)小投資者服務中心合(hé)作建立河南轄區調解工(gōng)作站(zhàn),拓寬糾(jiū)紛(fēn)解決渠道,專業、公正、高效調解轄區證券期貨糾紛。
河南證券期貨業社會法庭(巡回)電話:0371-69337571。
中(zhōng)證中小投資者服務中心(xīn)河南調解工作站電話:0371-69337576。
三、信訪投訴
如果投資者合法權(quán)益因證券(quàn)市場相關主體違法違規(guī)行為而受到侵害,可以向市(shì)場監管部門和自律組織投訴舉報,要求(qiú)糾正(zhèng)違法違規行為,維護自身正當權益。如果侵權者涉嫌非法經營行為或刑(xíng)事犯罪的,根據違法違規行為的性質(zhì),可以向工商(shāng)行(háng)政管(guǎn)理機關、公安機關或檢察(chá)機關舉(jǔ)報,檢舉揭發各種證券市場的違法違規行為,以(yǐ)便更好的維護自身合法權益。投資者(zhě)為維護自身合法權益,還可以通過正當渠道向新聞媒體請求支持或對(duì)違法(fǎ)者實施輿論監督。
中國證監會投訴渠(qú)道包括:“12386”中國證監會熱線;中國證監會信(xìn)訪電話:010-66210166 010-66210182;河南證監局信訪電話:0371-69337560。
四、仲裁
通過協商或(huò)調解不能解決證券糾紛時,也可以申請仲裁(cái)。
仲裁(cái)具有靈活高效(xiào)、專業性強的特點,是解決糾紛的重要方式之一,它是指爭議雙方在爭議發生之前,或者在爭議發生(shēng)之後達成協議,將(jiāng)爭議提交仲裁機構作出裁決。例如,投資者與證券公司(sī)簽訂的證券委托買賣協議中,在“協議爭議解決的方式”上就列明協商、調解或者仲裁等項。
仲裁實行(háng)一裁終局的製度:裁決作出後,當事人就同一糾紛再(zài)申請仲裁或者向人民法院起訴的,仲裁委員會或(huò)者人民法院不予受(shòu)理。裁決(jué)被人民(mín)法院依(yī)法裁定撤銷或者不予執行的,當事人就該糾紛可以根據雙(shuāng)方重新達成(chéng)的仲裁協議(yì)申請仲(zhòng)裁,也可以向人民法院起訴。2014年9月,河南證監局聯合鄭(zhèng)州仲裁委員會成立鄭州仲裁委員會證券(quàn)期貨業分會,聘請28名專業仲裁員開展證券(quàn)期貨專業仲(zhòng)裁工作。
鄭州仲裁委員會證券期貨業分會電話:0371-69337571。
五、訴訟
如果糾紛雙方無法通過協商達(dá)成一(yī)致,又沒有訂立仲裁條款,投資者可以向有管轄(xiá)權的法院提起訴訟,尋求司法上(shàng)的救濟。隻要符合法律(lǜ)規定的條(tiáo)件,法院(yuàn)有義務受理當事人之間的糾紛。
訴訟,是司法(fǎ)行為,投資者必須按照法定的程序進行;同時法院作(zuò)為國家的司法機關(guān),其判決具有權威性和強製(zhì)性,當事人必須(xū)遵照執行(háng)。另外,我國訴訟程序上實行兩(liǎng)審終審製,投資者對一審法院的判決或裁定不(bú)服,可以向上級法院(yuàn)提起上訴。
六、重要提示
無論投資者采用上述何種(zhǒng)解決方式,為使(shǐ)權益得(dé)到有效保護,應注意:
1.保存好相關證據
平時注意保存好自己與證券營業部或相關交易方之間的憑證(zhèng),如開(kāi)戶(hù)協議、委托協議,成交單據等,一(yī)旦發生糾紛,這些就能成為法律上的證據。在仲裁庭或法庭上,這是支持(chí)你所主張事實(shí)的最重要證明。
2.善於借助法律專(zhuān)業人士作用
由於證券糾紛專業性比(bǐ)較(jiào)強,涉及的法(fǎ)律問題(tí)也比較多,一般投資者都缺乏相關專業知識,也沒有時間和精(jīng)力去處(chù)理,因此要學會向專業法律人士谘詢,尋求他們的指導和幫助,必要時可委(wěi)托律師代理仲裁或訴訟,這對於維護投資者的(de)合法權益非常重要。
3.注意訴訟時(shí)效問題
如果糾紛久拖不(bú)決(jué),可能影響證據的收集和保存,更重要的是(shì),權利的保護受訴訟時效製度的限製。對於一般的證券糾紛,法律規定(dìng)的訴訟時效為3年,超過3年不主(zhǔ)張自己權利的,法院將不予(yǔ)保護。所以投資者應盡早以事後能夠(gòu)證明的方式向對方提出請求或(huò)直(zhí)接向法院提起訴訟,積極維護自己的權利。
4.非法證券活動受害人救濟途徑
《非法(fǎ)金融(róng)機構和非法金融業務活動取締辦法》(國務院令[1998]第247號)第十八(bā)條規定:因參與非(fēi)法金(jīn)融業務活動受到的(de)損失,由參與者(zhě)自行承擔。此外,根據《關於(yú)整治非法證券活動(dòng)有關問題的通知》(證監發[2008]1號)有關規定:如果非法證券活(huó)動構成犯罪,被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序(xù)追償;如果非法(fǎ)證(zhèng)券(quàn)活動僅是(shì)一般違(wéi)法(fǎ)行為而沒有構成犯(fàn)罪,當事(shì)人符合民事訴訟法規定的起訴條件的(de),可以通過民(mín)事訴訟程序請求賠償。